Исследование бизнес-процессов Сбербанка России

И конечно, он стремится оптимизировать обработку бизнес-процессов посредством ИТ-систем и ускорить обслуживание клиентов. Одним из способов такой оптимизации является применение технологии . Согласно классическому определению, — это концепция управления бизнес-процессами организации, позволяющая повысить эффективность использования ее ресурсов. Рассмотрим, каких результатов эта концепция позволяет добиться в автоматизации банковского кредитования. Оптимизация прохождения кредитной заявки В качестве примера возьмем использование в процессе прохождения кредитной заявки. Результаты применения этой концепции показательны: Как и за счет чего это достигается? С применение специалисты банковских кредитных подразделений могут самостоятельно, не прибегая к помощи ИТ-служб, выстраивать маршруты прохождения заявок с использованием всевозможных бизнес-процессов.

Обработка кредитных заявок

Основой программно-аппаратного комплекса, автоматизирующего процессы взаимодействия с клиентами, является бизнес-приложение , интегрированное с 8 основными системами: Внедрение и разработка набора отчетов позволят руководителям подразделений эффективно планировать и контролировать работу сотрудников, отслеживать и корректировать . Руководство компании получило удобный инструмент для анализа показателей бизнеса в режиме онлайн.

Прикладная среда развернута на базе отказо- и катастрофоустойчивых решений. При единичном отказе оборудования или прикладной системы время восстановления не превышает 5 минут. При катастрофических явлениях в ЦОД время восстановления — до 30 минут.

стандарты клиентского обслуживания юридических и физических лиц [1]. В окружении бизнес-процесса “Обслуживание корпоративных клиентов” в .

Автоматизация новых бизнес-процессов в ритейловом банке. Без автоматизации бизнес-процессов невозможно быть интегрированным в современную систему взаимоотношений, невозможно быть конкурентоспособным субъектом банковской деятельности. Особенно ярко это выражено для процесса обслуживания физических лиц: Эти ограничения не четко обозначены, а имеют, как правило, функциональную зависимость результата от времени: Но если вообще не попасть в это окно, то можно растерять уже накопленное преимущество.

В итоге появляется необходимость в максимальном сокращении сроков внедрения новых программных продуктов. Сокращение сроков в общем виде может достигаться за счет трех аспектов: Каждый из этих аспектов имеет определенные нюансы, которые с завидной регулярностью упускаются из виду. Но увеличение ресурсов, как правило, рассматривается банками только лишь как увеличение состава консультантов, разработчиков и тестировщиков со стороны исполнителя.

Увеличение состава рабочей группы со стороны заказчика если и рассматривается, то в основном за счет ответственных за техническую составляющую системы, а никак не за методологическую и бизнес составляющую. Оперативные задачи, проблемы и вопросы упираются с еще большей интенсивностью в бизнес-пользователей бизнес-пользователям необходимо впоследствии использовать внедряемую систему, разрабатывать на ее основе новые продукты, и без их участия во внедрении все равно не обойтись , они не справляются с резко возросшей нагрузкой, и эффект от дополнительно привлеченных ресурсов нивелируется — технические специалисты начинают простаивать.

В мире существует достаточное количество методологий, позволяющих способствовать сокращению сроков проекта. Эти методологии относятся к классу гибких.

Именно бизнес-процесс должен быть основным объектом при любой проверке СВК. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его сильные и слабые стороны, а также способность профильных подразделений банка решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют. В большинстве случаев план проверок службы внутреннего контроля далее — СВК банка фокусируется на деятельности подразделений, в рамках которого исследуются соответствующие фрагменты бизнес-процессов.

При этом многие сотрудники СВК уверены, что в ходе таких проверок они анализируют весь бизнес-процесс, а не отдельную его часть. Результатом такого заблуждения становится тот факт, что многие риски попросту оказываются незамеченными, и банк терпит убытки, которые, на первый взгляд, напрямую не связаны с деятельностью банка.

Отток клиентов, уход квалифицированного персонала, слабый спрос на банковские продукты и услуги, рост операционных расходов при действующем режиме экономии и прочие подобные проблемы, которые не пропадают при проведении таких точечных мероприятий, как, например, сокращение неэффективного персонала, введение нового программного обеспечения, реструктуризация точек продаж, являются реализовавшимися рисками неэффективных бизнес-процессов.

Особенно ярко это выражено для процесса обслуживания физических лиц: банки обрастают различными видами программных и технических средств.

В банках считается само собой разумеющимся наличие отделов методологии или отдельных сотрудников в отделах. Система бизнес-моделирования позволяет упростить и повысить эффективность работы отделов методологии банков и ИТ-службы: сама генерирует карты бизнес-процессов нужной структуры и нужного оформления подробней ; позволяет повысить удобство использования регламентов, связанных между собой гиперссылками за счет использования портала регламентов - внутреннего сайта регламентов ; упрощает внедрение в банке различных стандартов: Модель работы банка На базе системы разработана и поддерживается Комплексная типовая бизнес-модель работы банка: Типовая модель банка ориентирована на банковские услуги для физических и юридических лиц.

Модель работы банка включает стратегические карты разных уровней, бизнес-процессы верхнего уровня и детальные технологические карты, организационную структуру банка, справочник используемых документов. Благодаря большому объёму информации и широкому практическому применению модель будет полезна для многих подразделений банка: Практика внедрения модели банка показала, что она может быть успешно использована не только в банках, но и в других финансовых организациях: Поскольку модель банка — это в первую очередь управленческий инструмент, то в неё заложена структура и наполнение основных систем управления банка: Система стратегического управления ССУ 2.

Система управления бизнес-процессами СУБП 3. Система управления персоналом и организационной структурой 4.

характерные для банка основные бизнес-процессы

Оренбургский государственный университет, г. Оренбург Банкам в условиях глобализации мировой экономики, сильной конкуренции и тесного взаимодействия между подразделениями необходимо быстро и эффективно приспосабливаться к происходящим изменениям на рынке кредитования, вести инновационную деятельность, внедрять новые технологии и подходы в своей работе. В такой ситуации внедрение процессного подхода на основе новейших информационных технологий позволит упорядочить деятельность сотрудников, сократить временные и материальные издержки, затрачиваемые на выполнение бизнес-процессов компании и документооборот.

Бизнес-процессы ипотечного кредитования в банках. ритейловых продуктов и услуг - как физическим лицам, так и малому и среднему бизнесу.

Вы можете вести детальный профиль клиента и сегментировать абонентов по различным параметрам например, по типу, географическому признаку, используемым услугам и оборудованию, уровню доходности, дате последней проведенной встречи. Управление корпоративными продажами Функциональность решения позволяет автоматизировать бизнес-процесс продаж корпоративным клиентам от момента первого звонка и до получения оплаты.

Вы можете автоматически создавать печатные формы коммерческих предложений и абонентских договоров, планировать задачи по звонкам и встречам, получать напоминания о завершении сроков действия договоров. Наличие инструмента визирования упрощает процедуру согласования специальных предложений и работу с тендерными заявками. Воронка продаж дает возможность проанализировать эффективность менеджеров по работе с клиентами, а также спрогнозировать результаты продаж на следующий период.

Управление документооборотом Система позволяет вести реестр входящей и исходящей корреспонденции, хранить документацию в привязке к необходимому контрагенту или партнеру. Благодаря удобному конструктору печатных форм вы можете автоматически формировать договоры, соглашения, наряды и другие необходимые документы. У вас есть возможность настройки различных сценариев согласования и визирования для документов с нестандартными условиями.

Вы можете управлять уровнем обслуживания абонентов , инцидентами и процессом их разрешения, а также автоматизировать процесс отработки клиентских запросов на подключение либо перехода на новый тарифный план. Программный продукт помогает построить эффективный процесс управления качеством , повысить прозрачность работы служб технической поддержки и департамента обслуживания абонентов, что позволяет увеличить скорость разрешения инцидентов и отработки обращений, а также снизить склонность абонентов к оттоку.

Управление объектами подключения Система дает возможность вести информацию по существующим и потенциальным объектам в привязке к предоставляемым услугам, а также в разрезе присутствующих и потенциальных клиентов. Древовидная структура раздела позволяет вести поквартирный учет услуг в жилых домах и рассчитывать коэффициент проникновения на объекты. Вы можете вести счета абонентов в привязке к объектам подключения, что дает возможность выполнять расчеты показателей доходности и рентабельности по каждому из объектов.

Кроме того, вы можете фиксировать информацию о качестве обслуживания, отслеживать динамику наполнения абонентской базы, объемы продаж партнера и учитывать эти данные при расчете партнерского вознаграждения.

Система Бизнес-инженер

Одной из причин препятствующих эффективному развитию бизнеса российских банков является низкий уровень управления и банковской культуры. Любая организация через определенное время утрачивает исходную оптимальность, приобретает функциональную и тактическую несогласованность. Не двигаться вперед -значит двигаться назад, - этот тезис сегодня очевиден.

модель бизнес-процесса кредитования, реализация которой позволит банкам принимать более эффективные кредитные обслуживание кредитного портфеля банка. .. модели для оценки кредитоспособности физических лиц.

Подчеркивается, что в условиях динамично меняющейся экономической ситуации реинжиниринг, предполагающий кардинальную и революционную перестройки устаревших бизнес-процессов, является одним из способов повышения эффективности банковского менеджмента. Текст научной статьи Усиление межбанковской конкуренции, диверсификация банковских продуктов, и улучшение качества банковского обслуживания требуют от банков более быстрой реакции на происходящие изменения. Следовательно, возникает необходимость в инструментах и методах, которые могут помочь организациям стать более эффективными.

Альтернативным способом решения этих проблем может стать применение в практике работы банка реинжиниринга бизнес-процессов, что позволит повысить эффективность банковского менеджмента и достичь максимального положительного эффекта, что, как следствие, приведет к увеличению прибыли. Приведем лишь основные из них, которые представлены в таблице 1. Чампи Совокупность различных действий, в рамках которых на входе используется один или более ресурсов, и в результате этой деятельности на выходе создается продукт, представляющий ценность для потребителя [8, 21].

Попов Множество внутренних шагов видов деятельности, начинающихся с одного и более входов и заканчивающихся созданием продукции, необходимой клиенту и удовлетворяющей его по стоимости, долговечности, сервису и качеству [5, 16]. Калянов Совокупность действий, продуцирующая результат товар или услугу , имеющий ценность для клиента [4, 27].

Давенпорт Специфически упорядоченная совокупность работ, заданий во времени и пространстве, с указанием начала и конца, точным определением входов и выходов [9]. Зиндер Логические серии взаимозависимых действий, которые используют ресурсы предприятия для создания или получения в обозримом или измеримо предсказуемом будущем полезного для заказчика выхода, такого как продукт или услуга [3, 14].

Документообіг КОРП

Гражданский кодекс Российской Федерации. О банках и банковской деятельности: Стратегия повышения конкурентоспособности национальной банковской системы Российской Федерации принята на съезде Ассоциации российских банков Итоги выполнения бизнес-плана Волго-Вятского банка Сбербанка России за год утверждены Правлением банка

Ключевые слова: банк, бизнес-модель, стратегия, бизнес-процесс, проект, .. Группа основных бизнес-процессов «Обслуживание физических лиц».

Основные определяющие развития бизнес-информатики документы[ править править код ] Многие концепции бизнес-информатики сейчас закрепляются в виде аксиом в различного вида меморандумах и совместных трудах зарубежных ученых. Одним из основополагающих документов в области исследований бизнес-информатики сейчас считается Меморандум бизнес-информатики с фокусом на создание артефактов . Его авторы — ведущие профессора Германии, Швейцарии и Австрии, в значительной степени благодаря которым бизнес-информатика принимает свою современную форму.

Меморандум ставит своей целью формирование правил и руководящих целей для написания исследований, а также формирование различных критериев работы рецензентов, отбора молодых исследователей, квалификации исследователей и исследовательских организаций. Он содержит определенный свод объектов исследований, методов и инструментов в области бизнес-информатики, а также различные рекомендации закрепленные в форме концепций, терминологий, языков, моделей, конкретных решений в виде прототипов или продуктивных систем, стартапов и пр.

В части обучения зарубежными учеными также предприняты значительные усилия по созданию рекомендаций, благодаря которым возможна определенная унификация всего широкого спектра образовательных программ. Содержание профессии, области профессиональной деятельности, обзор рынка труда. Обучение бизнес-информатике целевые знания и навыки выпускников, распределение направлений учебных курсов в ВУЗах, особенности различных ступеней академических программ.

Перечень и подробное описание всех образовательных программ по бизнес-информатике в университетах Германии , Австрии , Швейцарии. Обзор научной литературы, периодических изданий и других источников знаний по бизнес-информатике. Портрет практика бизнес-информатики истории руководителей различных компаний и профессоров, так или иначе изучавших, преподававших и применявших бизнес-информатику в своей профессиональной деятельности.

Старший специалист отдела контроля бизнес-процессов кредитования физических лиц

Реинжиниринг бизнес-процессов в коммерческом банке в целях повышения качества банковских продуктов Реинжиниринг: Умелое проведение предлагаемых глубинных изменений гарантирует, сточки зрения авторов, получение огромной экономии времени и затрат, создание организации, быстро реагирующей на изменения рыночной ситуации, то есть достижение наиболее актуальных в современном бизнесе конкурентных преимуществ Различают основные бизнес-процессы и вспомогательные или обеспечивающие.

Основные бизнес-процессы впрямую создают ценность для клиента путем использования какого-либо ресурса, например денег или информации, и добавления к ним стоимости в течение всего бизнес-процесса, например, обеспечивая консультирование, поддержку, мониторинг и т. Все, что не добавляет стоимости, с точки зрения клиента, например лишние стадии контроля, не является частью бизнес-процесса. Так, например, основными бизнес-процессами для банков могут являться следующие процессы: Вспомогательные или обеспечивающие процессы не создают ценности для клиента напрямую, но, как правило, являются обязательными или необходимыми для обеспечения деятельности и осуществления основных бизнес-процессов.

Электронный документооборот - снижение затрат на бизнес-процессы и новых направлений в обслуживании клиентов банка - юридических лиц.

Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами.

Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской. Иначе говоря, отсутствуют спецификации, правила и рекомендации по применению методик. А спецификаций и тонкостей для банковской сферы очень много. Литература по банковскому менеджменту в основном раскрывает финансовые и общеорганизационные вопросы управления коммерческим банком. Большинство методик и технологий являются самостоятельными и независимыми, и мало кто говорит, как их интегрировать между собой, реализовать комплексный проект.

В открытом доступе отсутствует комплексная типовая бизнесмодель коммерческого банка, на которую можно было бы ориентироваться и равняться при реализации проектов. С этими же проблемами сталкиваются и другие специалисты, работающие по направлениям бизнес-инжиниринга и организационнокорпоративного развития в банках. Настоящая глава посвящена комплексной бизнес-модели коммерческого банка.

В ней рассмотрены основные понятия бизнес-моделирования, способы и методики по разработке бизнес-моделей. Предложена и детально описана авторская разработка — Комплексная типовая бизнесмодель коммерческого банка. Она содержит успешные практики и решения, модели, документы, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес-инжиниринга в банке:

Правила комплексного банковского обслуживания физических лиц в ОАО Уралсиб

Данный выбор обуславливается тем, что процессы, выполняемые данным отделом являются основными бизнес — процессами, и от результата и качества их выполнения напрямую зависит прибыльность банка в целом, так как сотрудники данного отдела работают с действующими и потенциальными клиентами банка. Именно в этом отделе принимаются все возможные заявки на банковские продукты, будь то ипотечный кредит, авто кредит, пластиковая карта или депозит.

От того на сколько ответственно и добросовестно выполняют работу сотрудники данного отдела зависит мнение клиентов о самом банке, об имидже банка, и показывает основные конкурентные преимущества. Рассмотрим функционал данного отдела.

1) Анализ существующих материалов, описывающих бизнес-процессы и . Группа"Обслуживание физических и мелких юридических лиц".

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны. Клиентами Сбербанка - физическими лицами являются многие миллионы россиян. Число юридических лиц - клиентов этой организации также велико. Основная причина - высокая репутация Сбербанка и мнение многих граждан страны, что за Сбербанком стоит правительство России, ее государственный аппарат, а потому - это самая надежная в стране кредитно- финансовая организация.

Работа в Сбербанке и практика в нем воспринимается как честь и доверие любым специалистом в финансовой сфере, а также будущим специалистом в этой области. Основными целями учебной практики являются: Задачи учебной практики Задачами учебной практики являются: Полное наименование -- Акционерный коммерческий Сберегательный банк России открытое акционерное общество АО. Центральный аппарат Сбербанка Российской Федерации находится в Москве. Акционеры банка - более тысяч физических и юридических лиц.

Преимуществом банка является наличие обширной филиальной сети, объединенной в единую расчетную систему, позволяющую осуществлять платежи практически в любую точку РФ.

Умелое описание бизнес-процессов — залог успешной автоматизации